TESTIMONIALS – STIMMEN VON BERUFSKOLLEGEN
BERUFSEINSTEIGER – DIE JUNGE GENERATION
Was bedeuten Geld und Vermögen für die Generation Z?
- Freiheit und Geld bilden eine gute Symbiose, wobei die GenZ in einer Welt der Niedrigzinsen lebt.
- Diese Generation hat erkannt, dass die Beschäftigung mit den persönlichen Finanzen wichtig ist, da die staatliche Altersvorsorge nur in den seltensten Fällen ausreichen dürfte.
- Flexibilität und Sicherheit sind weitere Entscheidungsgründe für die gewählte Finanzanlage.
- Aktuelle Favoriten der Geldanlage für die GenZ sind nach wie vor Girokonto und Sparbuch, doch damit lassen sich im Lebensmodell die Top 5 im aktuellen Finanz- und Wirtschaftsumfeld nicht verwirklichen.
Die heutigen Berufseinsteiger gehören der Generation Z (GenZ) an. Sie umfasst alle Personen, die nach 1995 geboren und somit im Zeitalter der Digitalisierung aufgewachsen sind.
Die Trennung von virtuell und real ist weitgehend aufgehoben und die Informationsbeschaffung im Internet ist eine Selbstverständlichkeit.
Zu den Top 5 gehört neben Familie, Freundschaft, Gerechtigkeit und Anerkennung auch Freiheit. Neben Spaß und Leidenschaft ist Geld ein wichtiger Motivator.
Aufbau einer privaten Altersvorsorge durch regelmäßiges Investieren mit einem Steuersparmodell sowie attraktive Alternative zum Sparbuch.
Startschuss zum Vermögensaufbau sowie Zielbestimmung.
Gehörst auch du zur GenZ, bist noch Student oder erst seit Kurzem im Arbeitsleben?
Dann beantworte für dich folgende Fragen und bestimme deine Ziele.
Finanz-Chancen für Generation Z
Die Generation Z steht mit einem Studium und dem ersten Job am Anfang der beruflichen und privaten Entwicklung. Nun gilt es die Weichen für die Zukunft zu stellen. Alle Türen sind noch offen.
Anhand dieser Checkliste mit 4 Finanz-Chancen werden die Weichen für eine erfolgsversprechende Zukunft gelegt:
KUNDENSTIMMEN
SINGLES & FAMILIEN – MITTLERES ALTER
Was bedeuten Geld und Vermögen für die Generationen X und Y?
- Beide Generationen gehören zu einer Erbengeneration und das Vermögen der Eltern und Großeltern wird auf sie übergehen.
- Das Streben nach finanzieller Freiheit hat oberste
Priorität, ebenso wie ein vorzeitiger Ruhestand. - Es wird auf bewährte Geldanlagen zurückgegriffen, allerdings mit der Erkenntnis, dass dadurch nicht alle Ziele erreicht werden können.
Die Generation X ist zwischen 1965 und 1980 geboren, die Generation Y nach 1980.
Unabhängigkeit, Individualität und Selbstverwirklichung sind die zentralen Werte. Bei jeder Aktivität soll ein gutes Resultat erzielt werden bei möglichst geringem Aufwand.
Individuelles Finanzkonzept für eine optimierte Kosten-Nutzen-Relation.
Fahrplan zur finanziellen Freiheit und Nutzen des Zinseszinseffekt.
KUNDENSTIMMEN
RENTNER/PENSIONÄRE – GENERATION 60+
Was bedeuten Geld und Vermögen für die Generation 60+?
- Neben dem Sicherheitsaspekt haben Menschen ab 60 heute mehr denn je den Wunsch, flexibel zu bleiben.
- Wer viele Jahre hart gearbeitet hat, sich um seine Gesundheit kümmert, Sport treibt und Träume hat, der will sein Erspartes nicht nur für die folgende Generation bewahren, sondern zugleich eine ordentliche Rendite für seine Ersparnisse erzielen.
- Zugleich ist die Generation 60+ um das angesparte Vermögen besorgt und das verursacht Stress: Entweder ist zu wenig vorhanden und man weiß nicht, ob das Geld bis zum Monatsende reicht, oder aber Geld ist reichlich vorhanden und es herrscht Unsicherheit, ob es gut und sicher angelegt ist.
Die wohlverdiente Rente steht an und ein neuer Lebensabschnitt beginnt. Das Verlangen nach Harmonie und emotionaler Stabilität wächst ebenso wie die Fähigkeit, zu vermitteln und zu moderieren. Ältere Menschen fangen an, die Dinge positiver zu sehen als jüngere, sie werden oftmals gelassener und gutmütiger.
Überprüfung und ggf. Anpassung des Vorsorge- und Vermögenskonzepts (z. B. Versicherungs¬leistungen, Depotwechsel, vom Sparbuch zum Depot).
Risiko- und Einkunftsabsicherung, attraktive Nettorendite der Investments, hohe Flexibilität mit Entnahmeplan.
KUNDENSTIMMEN
SELBSTSTÄNDIGE UND UNTERNEHMER
Bedeutung von Geld und Vermögen
- Durch das Führen eines Unternehmens ist ein anderer Bezug zu Geld und Vermögen vorhanden.
- Dem Thema Risiko wird eine andere Bedeutung beigemessen und auch die Flexibilität ist viel größer.
- Der Liquidität eines Unternehmens kommt häufig eine größere Bedeutung zu als dem Privatvermögen.
- Ein positives Money Mindset ist vorhanden, jedoch fehlt es an Zeit und Muße, sich dem Thema aktiv zu widmen.
Selbstständige und Unternehmer können aus allen vorher genannten Generationen stammen und vereinen daher unterschiedliche Lebensmodelle. Der entscheidende Unterschied ist jedoch, dass Selbstständige und Unternehmer ihr Business als Lebensaufgabe sehen und es eher selten einen konkreten zeitlichen Übergang vom Erwerbsleben zur Rente gibt.
Aufstellen eines tragfähigen privaten Vorsorgekonzeptes sowie kontinuierlicher Aufbau des Privatvermögens mit einem persönlichen Investment Coach.
Übersicht über alle Vermögenswerte / – anlagen inkl. Immobilien und Versicherungen, variable und schnelle Liquiditäts- und Investmentmöglichkeiten.